理财规划师岗位简介

　　理财规划师是CIFM协会个人理财领域的基础性和标准性认证，PFP认证的推出为包括美国在内的许多国家监管、民间协会团体、金融机构的理财服务提供的标准化的知识体系和执行标准。现阶段我国个人理财规划师的信用状况及原因：理财规划师是提供中介服务的职业，其个人理财服务的主要对象是需要理财的客户。

　　理财规划师岗位职责

　　1、负责与客户进行沟通，了解客户在理财方面存在的问题及理财方面的需求;

　　2、了解客户的资产规模、预期投资目标，对客户的风险承受能力进行分析，为客户出具具体的理财方案，并为其推荐适合的理财产品;

　　3、通过对客户存款、债券、基金、股票、保险等金融产品进行比重调整，使其达到资产的合理配置，确保客户的资产收益最大化及客户的财产安全;

　　4、负责协助客户进行账户的开立、理财产品的买卖等理财相关服务;

　　5、与客户进行定期联系，及时向客户详解当前的理财规划及收益状况，为客户介绍新的理财产品及金融服务，建立与客户的良好信任关系;

　　6、为高价值的个人或者机构客户提供专业的金融理财规划服务。

　　理财规划师岗位要求

　　1、诚实可信，具备良好的职业操守

　　2、具有良好的口头和书面表达能力

　　3、具备优秀的沟通协调能力，优秀的人际关系处理能力

　　4、工作细致，可承受一定压力，适应性强，工作态度积极乐观

　　5、良好的团队合作意识

　　理财规划师发展方向

　　在我国，现有的理财规划师一般都从属于某些金融机构。有关专家学者认为，中国的理财规划师要样拥有独立执业的社会地位，就应该摆脱为所属机构推销金融产品，即所谓售卖型的角色定位。

　　在国外，个人理财需求一般偏重于税务筹划、遗产规划、员工福利和退休计划等方面，而在中国，偏重于保险规划和投资规划等方面。

　　在我国，理财规划已经兴起，从业队伍迅速发展壮大。随着银行储蓄利率的不断调低，传统的、单能适应人们的需求，各种投资渠道应运而生，投资的专业性和复杂性开始凸现，人们对专业理财服务的理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份务。